I nuovi dati portati alle transazioni mondiali dalla crisi del coronavirus hanno notevolmente aumentato le transazioni elettroniche e insieme alle frodi elettroniche che sono ormai diventate una piaga per i consumatori.
ΠQuali sono le insidie tese dai perpetratori per ingannare le loro vittime su Internet e quando bisogna essere sospettosi?
1. Annunci su Internet o sui social media
Le frodi tramite annunci online per la vendita di prodotti, noleggi online, vendita di auto o lavori virtuali sono diventate molto diffuse. Il titolare dell'annuncio su internet o sui social riceve una comunicazione da un presunto interessato, il quale gli chiede poi i codici personali dell'e-banking, il numero e/o il PIN delle sue carte e altre informazioni utili, al fine di presunto non esiste ritardo nel pagamento.
2. Email di phishing
Si tratta di email ingannevoli, che copiano il logo, le caratteristiche e lo stile dei messaggi effettivi che il cliente riceve dalla banca e possono includere un file allegato o un link.
I truffatori inviano e-mail o SMS ingannevoli fingendo di essere inviati dalla banca del destinatario. Questi messaggi di solito indicano che "è stata osservata attività sospetta" sul conto o sulla carta del destinatario o che "il suo conto o la sua carta sono stati bloccati o disattivati".
I messaggi forniscono un collegamento e sollecitano i destinatari a seguire le istruzioni in esso contenute per risolvere il problema. Tuttavia, il collegamento conduce a una pagina Web fraudolenta identica a quella della banca beneficiaria. I destinatari non si rendono conto della differenza e quindi compilano i codici e-banking, i codici monouso (OTP) e altre informazioni.
3. Smishing (phishing SMS)
In questo caso, i truffatori stanno cercando potenziali vittime attraverso i telefoni cellulari. Inviano messaggi SMS chiedendo ai destinatari di seguire un collegamento o chiamare un numero di telefono per estrarre informazioni personali e finanziarie o codici di sicurezza.
4. Cambio SIM
Questa è la sostituzione di una scheda SIM del telefono cellulare all'insaputa del legittimo proprietario. Con l'attivazione della nuova carta si disattiva quella vecchia in possesso dell'abbonato legale e così tutti i servizi (chiamate, SMS) vengono ricevuti nel dispositivo in possesso dei truffatori, consentendo loro di svolgere attività illecite senza la conoscenza degli abbonati legali, la ricezione di chiamate e messaggi a loro destinati, l'intercettazione di codici monouso o messaggi di verifica di sicurezza che la banca invia al proprio cliente.
L'utilizzo del numero di cellulare come uno degli elementi principali e basilari per l'identificazione forte e affidabile del suo titolare/abbonato, è una pratica internazionale utilizzata da organizzazioni, aziende e pubblico per i servizi che offrono.
Le banche non fanno eccezione a questa pratica, poiché utilizzano i numeri di cellulare dei propri clienti come mezzo per inviare codici una tantum (OTP) che migliorano la sicurezza delle transazioni elettroniche (trasferimenti di fondi, acquisti con carta, ecc.). , sicurezza dell'invio avvisi per le operazioni eseguite e la loro registrazione a distanza in nuovi servizi.
Innanzitutto la sostituzione della carta SIM (SIM Replace) è un servizio del tutto legale offerto dai gestori di telefonia mobile ai propri abbonati, affinché questi ultimi possano conservare il proprio numero di telefono in caso di smarrimento o furto del proprio dispositivo o per necessità di utilizzare diverse dimensioni della carta SIM. Con l'attivazione della nuova SIM, la vecchia viene automaticamente disattivata ei servizi di telefonia mobile (chiamate, SMS, accesso a internet) sono d'ora in poi svolti dalla nuova carta che funziona con lo stesso numero.
In caso di frode SIM Swapping, gli autori approfittano della possibilità di cambiare la carta SIM e fingono di essere il titolare della carta SIM o qualcuno autorizzato dall'abbonato legale, cercando così di ingannare i gestori di telefonia mobile e ottenere una nuova carta per sostituire l'unico titolare legale.
Non appena si attiva la nuova carta, quella vecchia, che è in possesso dell'abbonato legale, viene disattivata e quindi tutti i servizi (chiamate, SMS, accesso a internet) vengono ricevuti sul dispositivo in possesso dell'autore ingannato, consentire loro di svolgere attività illegali all'insaputa degli abbonati legittimi (ad es. ricezione di chiamate e messaggi a loro destinati, furto di password monouso o messaggi di verifica della sicurezza, ecc.)
5. Vishing (phishing vocale)
È la frode telefonica, con l'esempio più tipico è la comunicazione per riparare un guasto del software del computer. Gli autori ingannano le vittime come presunti rappresentanti di una nota azienda informatica, ottenendo l'accesso remoto al proprio computer. Più volte la conversazione è in inglese. I truffatori comunicano al destinatario che il proprio computer o dispositivo mobile è infetto da malware e chiedono loro di installare un software di accesso remoto per risolvere il problema.
6. Frode per mediare il trasferimento di denaro illegale (money muling)
I truffatori chiedono a una persona di mediare il trasferimento di denaro e offrono una commissione per depositare denaro sul proprio conto. Quindi chiedono alla vittima di dargli i soldi prelevandoli da un bancomat o da un negozio o trasferirli sul conto di un'altra persona.
7. Ordini di pagamento fraudolenti via e-mail
I truffatori ottengono l'accesso non autorizzato alla posta elettronica tra professionisti o commercianti che fanno affari, sia come fornitori che come clienti.
8. Truffe sugli investimenti
I truffatori comunicano principalmente per telefono con cittadini ignari, fingendosi dipendenti di grandi società di investimento all'estero e parlando fluentemente greco. Promettono rendimenti elevati aprendo un conto su piattaforme di investimento online. Tuttavia, queste piattaforme sono virtuali. La maggior parte di coloro che sono stati ingannati riferiscono che quando hanno chiesto la restituzione dei loro profitti, hanno scoperto di essere stati vittime di frode.
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